बाकी ऋण बीमा या जोखिम जीवन बीमा

हैलो,

इसका सीधे तौर पर Baufinanzierungen से कोई संबंध नहीं है, लेकिन वहाँ अक्सर साथ में ऑफर किया जाता है।

इंटरनेट पर पढ़ने के लिए बहुत कुछ है, मैं आपकी राय सुनना चाहता हूँ।

1.) मृत्यु, बेरोजगारी, Arbeitsunfähigkeits के दौरान, जब आप ठीक से 30 साल तक हाउस लोन चुका रहे हों, तो इन दोनों बीमाओं में कौन सी वास्तव में बेहतर और उपयोगी है? अंतर क्या है?
2.) क्या यह बीमा अलग से लेना बेहतर है या सीधे बैंक से लेना चाहिए? उदाहरण के लिए KSK मुझसे 12,000€ चार्ज करेगी।

धन्यवाद और सादर शुभकामनाएँ

1.) आम तौर पर कीमत। शेष ऋण बीमाएं (यानी घटती बीमाशुल्क वाली जोखिम बीमाएं) आमतौर पर काफी महंगी होती हैं। बेरोजगारी आदि के दौरान उनकी संभवतः मांग की संभावना जटिल शर्तों से जुड़ी हो सकती है और कठिन भी। उपभोक्ता केंद्र आमतौर पर सीधे इन्हें लेने की सलाह नहीं देते हैं।

2.) स्वयं बीमा खरीदना। EUR 12,000 ..... क्या बात कर रहे हो?

--> बेहतर है कि स्वयं एक (साधारण) जोखिम जीवन बीमा दोनों साझेदारों के लिए लें और इस प्रकार कीमत के एक हिस्से में दोनों साझेदारों को ठीक से बीमित करें।

हैलो वोकि,

क्या मृत्यु के मामले में बिना बेरोजगारी बीमा और बिना अक्षम होने के बीमा के एक रिस्क जीवन बीमा पूरी तरह से पर्याप्त है? (व्यावसायिक अक्षम होने का बीमा दोनों में पहले से मौजूद है)

तो मैं उदाहरण के लिए ऋण राशि को सुरक्षित करता हूँ और इसे उस अवधि के लिए करता हूँ जब तक ऋण चुकाया जाता है? उदाहरण के लिए 200,000€ 20 वर्षों के लिए।

जीवन बीमा या "रिस्क" जीवन बीमा? या ये दोनों एक ही हैं?

एक जोखिम जीवन बीमा आमतौर पर एक जोखिम प्रीमियम होता है अर्थात यहां पारंपरिक जीवन बीमा के विपरीत कोई पूंजी जमा नहीं की जाती है और बीमा राशि भी तुरंत उपलब्ध होती है। कम से कम कर्ज की राशि या सामान्य नियम के रूप में वार्षिक सकल आय का पांच गुना सुरक्षित किया जाना चाहिए।

एक कार्य अक्षमता बीमा बेकार है, यदि लेना ही है तो व्यावसायिक अक्षमता बीमा के बारे में सोचना चाहिए। यह एक बहुत उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है।

मुझे लगता है कि आपको [grünen Forum] में पर्याप्त स्पष्ट जानकारी मिली है।

मैं आप सभी का धन्यवाद करता हूँ।