Justificatif de l'origine des fonds - qui demande quoi à qui ?

Bonjour tout d’abord,

comment cela se passe-t-il avec la preuve d’origine des fonds ? Prenons un exemple concret :
[L'amie apporte une somme de crédit pour l'achat de la maison de 100 000 €]
[L'ami apporte des fonds propres de 200 000 €]

Les deux transfèrent le montant sur le compte du vendeur ou du notaire (il existe les deux variantes).

La banque de l’acheteur s’étonne de l’arrivée d’un paiement élevé total de 300 000 €.
Elle demande alors une preuve d’origine des fonds (MHV) au vendeur ou au notaire. Et le vendeur doit-il demander la preuve d’origine des fonds au vendeur ?
Ainsi, la situation financière du vendeur serait très ouverte, où l’argent était par exemple placé avant la vente en bourse, et combien d’argent y reste encore.

Ou bien la banque de l’acheteur demande-t-elle directement à la réception du montant élevé venant de la bourse ou de la banque prêteuse une preuve d’origine des fonds (MHN) ?
Ou bien la banque de l’acheteur demande-t-elle déjà une preuve d’origine des fonds (MHN) lors du virement sur le compte de l’acheteur ?

À quoi ressemblerait une preuve d’origine des fonds (MHV) ?
100 000 € - la confirmation de financement avec le virement sur le relevé bancaire de la banque prêteuse. La banque du notaire ou du vendeur souhaite-t-elle également la voir à nouveau ?
200 000 € - la confirmation de vente des titres ? La banque veut-elle aussi la voir lors du paiement ? Et la banque du notaire ou du vendeur également ?

Je crois que tu te trompes. Cela concerne seulement les dépôts en espèces à partir de 10k ou les virements internationaux à partir de 12.500k.

Sinon, si je me trompe, le vendeur indique la vente immobilière à XY et ensuite quelqu'un te contacte directement.
Peut-être que peut en dire plus.

Bonjour tout d'abord. Qu'en est-il de la preuve d'origine des fonds ? Concrètement, avec un exemple :

Ton exemple avec toutes les banques, les bourses, la banque du vendeur, la banque de l’acheteur, etc., n’est malheureusement pas concret.

La banque de l’acheteur s’étonne de l’arrivée d’un paiement élevé total de 300 000 €.

... et demande (peut-être) au titulaire du compte. Rien de plus.

Ou la propre banque demande-t-elle déjà à la réception du montant élevé de la bourse ou de la banque prêteuse une preuve d’origine des fonds (MHN) ?

Lors d’une vente de titres en interne, cela n’intéresse personne. Sinon, l’argent ne vient pas directement de la bourse, mais d’une troisième banque où tu as un dépôt. Éventuellement - voir première réponse - une demande.
La banque financeuse effectue d’ailleurs le virement directement au vendeur. Sauf si tu as comme garantie un autre objet (c’est-à-dire un bien qui t’appartient déjà et que tu peux nantir).

Ou la propre banque demande-t-elle déjà, lors du virement sur le compte de l’acheteur, une preuve d’origine des fonds (MHN) ?

Non.

À quoi ressemblerait une preuve d’origine des fonds (MHV) ?
100 000 € - la confirmation de financement avec le virement sur le relevé bancaire de la banque prêteuse. La banque du notaire ou du vendeur souhaite-t-elle également le voir à nouveau ?
200 000 € - la confirmation de la vente des titres ? La banque souhaite-t-elle aussi le voir lors du paiement ? Et la banque du notaire ou du vendeur également ?

Le notaire ne souhaite rien voir, sauf l’argent ou une confirmation du vendeur que l’argent est bien arrivé.

J’espère avoir correctement trié ce fatras de questions diverses.

Tout d'abord merci jens.knoedel !

Lors d'une vente de titres en interne, cela n'intéresse personne. Sinon, l'argent ne vient pas directement de la bourse, mais d'une troisième banque où tu as un compte-titres. Éventuellement - voir la première réponse - une demande de renseignements.

Qu'en est-il de la vente de titres dans une autre bourse ? Une banque est alors affiliée à cette bourse. Ils vont peut-être demander quelque chose. Alors on peut présenter le reçu de vente. Mais ne demandent-ils pas un justificatif montrant comment les titres ont été achetés à l'époque ? Ou cela n'est-il demandé que par la bourse où l'on achète les titres ?

Qu'en est-il de la vente de titres sur une autre bourse.

Qu'est-ce que tu veux dire ? Je ne te comprends malheureusement pas.

Une banque est alors rattachée à cette bourse.

Quelle banque ? Où est ton dépôt ?

Ils vont peut-être déjà demander quelque chose. On peut alors présenter le reçu de vente. Mais n'exigent-ils pas un justificatif d'achat des titres à l'époque ?

Voir question précédente.

Ou bien cela n'est-il exigé que par la bourse où l'on achète les titres ?

Tu veux dire que la bourse exige une preuve de l'origine de l'argent avec lequel tu achètes les titres ? Je ne saurais dire que tu peux acheter directement à la bourse. Cela passe toujours par un courtier/une banque.

Tout d'abord, merci jens.knoedel !

Qu'en est-il de la vente de titres sur une autre bourse ? Une banque est alors rattachée à cette bourse. Ils vont peut-être déjà demander quelque chose. Dans ce cas, on peut présenter le justificatif de vente. Mais ne demandent-ils pas un justificatif concernant l'achat des titres à l'époque ? Ou cela n'est-il demandé que par la bourse où l'on achète les titres ?

De quoi as-tu donc peur en ce moment ?

Si tu as des titres, tu as généralement un compte-titres auprès d'une banque où est enregistré combien de titres tu possèdes et quand tu les as achetés ou reçus. Cela est nécessaire notamment pour les impôts, entre autres. Si tu vends ensuite les titres via la banque sur une bourse, elle n’a plus besoin de justificatifs supplémentaires. Elle possède en principe déjà tous les documents des transactions passées. Les titres ne sortent pas de nulle part.

Je doute cependant que, si tu achètes une maison avec cet argent, quoi que ce soit concernant ces opérations soit transmis au vendeur ou à la banque du vendeur.